Финмониторинг при покупке NF

Mr Alex · 02.06.2011, 21:14 (20:14)

Сегодня вносил частичный платеж за NF и кассир сообщила, что все платежи свыше 600000 рублей отслеживаются финмониторингом. Если кто в курсе, просветите по данному вопросу. Насколько велик риск привлечь внимание к своей персоне приобретением авто такого класса? Действительно ли лучше разбить платежи на суммы менее 600000 в день (ну или чтобы вносили деньги разные люди частями). Или это ни какого значения не имеет. Кто что думает по этому вопросу?

Alexx777 · 02.06.2011, 21:24 (20:24)

вам есть что скрывать? если нет, то ничего страшного

Mr Alex · 02.06.2011, 21:31 (20:31)

Alexx777, хотелось бы услышать обоснованный ответ, а не рассуждения типа " будь хорошим мальчиком и все будет хорошо.."

Aleks1970 · 02.06.2011, 21:35 (00:35)

Mr Alex, читаем

JonYU · 02.06.2011, 21:36 (21:36)

Забей, никого не волнует твоя разовая операция (2-3,5 млн.) на покупку машины.
Деньги пройдет по банку, через дилера, сумма не значительная и операция еще раз разовая! В данном случае страшный

"мониторинг" даже не будет рассматривать эту операцию - сколько их происходит !!! им юр лица интереснее а не ты

.

Rusteamus · 02.06.2011, 22:22 (22:22)

совершенно согласен с JonYU, долбать частника, себе дороже! выхлопа ноль, может ты всю жизнь копил, а до тебя бабушка в чулок твоим родителям откладывала на машинку внуку...

Sergant · 02.06.2011, 22:35 (22:35)

У нас пока покупки не отслеживают. Мы еще не доросли до контроля "откуда взял деньги". И главная причина этого, что основные покупатели дорогого имущества наши любимые чиновники.
А вот продажу с большой вероятностью отследят (налоговая), чтобы получить свои 13%. Хотя, если машина старше 3-х лет, то платит не нужно.

Boors · 02.06.2011, 22:45 (22:45)

а если я в беллруссии за налик покупаю)))..фин мониторинг туда дотянеться?

vladimir21 · 02.06.2011, 23:44 (23:44)

Разным людям не позволят вносить деньги за вас.
А вообще, вопрос фигня. Это банки стучат на клиентов. А вы платите автосалону.

Rusteamus · 02.06.2011, 23:47 (23:47)

Цитата:

vladimir21

Разным людям не позволят вносить деньги за вас.
А вообще, вопрос фигня. Это банки стучат на клиентов. А вы платите автосалону.

На 1000% согласен

reckless · 02.06.2011, 23:54 (22:54)

ИМХО, закон направлен против обналички. проверяются все платежи юр.лиц свыше 600 т.р., и если контрагент похож на помойку - приглашают на разговор.

Физ. лицам, да еще и наоборот вносящим нал, опасаться нечего.

szao · 03.06.2011, 00:02 (00:02)

Цитата:

Mr Alex

Alexx777, хотелось бы услышать обоснованный ответ, а не рассуждения типа " будь хорошим мальчиком и все будет хорошо.."

Это зависит от банка и периодичности запросов в банк о предоставлении отчетов по подобным расходам. Потому ряд банков (например, МКБ или ЮниКредит) заставлял подписывать заявление о том, что ты не является госслужащим, не переводишь деньги в адрес госорганизаций и т.д. и т.п., после чего твои крупные операции никто не дергал.

shev · 03.06.2011, 07:43 (09:43)

Цитата:

szao

заставлял подписывать заявление о том, что ты не является госслужащим, не переводишь деньги в адрес госорганизаций и т.д.

В Сбере меня такое же заставили подписать, а я сразу и не понял зачем.

Sokolik · 03.06.2011, 07:59 (09:59)

Вообще-то сотрудникам кредитных организаций запрещено уведомлять клиентов о том что банковская операция подлежит обязательному контролю и информация о платеже будет направлена в адрес уполномоченного органа. А заполнение анкет предусмотрено только для нерезидентов, с целью выявления ИДПЛ, поэтому требования сотрудников кредитных организаций по заполнению анкет, является незаконным.

EDV · 03.06.2011, 10:39 (10:39)

обо всех операциях свыше 600 тыс руб, проходящие через счета в банках, банки обязаны сообщать в финмониторинг, но финмониторинг, в первую, очередь отслеживает движение средств по "непонятным" операциям - следят за "отмывом" денег и деньгами, которые могут быть направлены на противоправные действия (оружие, наркотики, контробанда итп) и, в основном, у юридических лиц, хотя бывают случаи когда финмониторинг просит банк, чтобы банк подал полную информацию по физ лицу, они также ИМЕЮТ право задать вопросы и физлицу....

но переживать не нужно, если эти деньги не получены из неправомерных источников...

также ходят слухи, что по покупкам гослужащих (и членов семьи) информация накапливается отдельно - для сравнения с декларациями по доходам

song · 04.06.2011, 13:29 (13:29)

Mr Alex, своим постом и темой просто улыбнул ))

Мониторинг от 600 кило рублей при оплате с расчётного счета в банке, существует уже, как минимум лет 8 (восемь) в РФ.

Для физ.лиц, предел установления вносителя платежа (паспорт) наличными деньгами, установлен в 15 000 руб., года так 3 (три) назад.

роман35 · 04.06.2011, 14:47 (14:47)

Цитата:

Mr Alex

Насколько велик риск привлечь внимание к своей персоне приобретением авто такого класса? Действительно ли лучше разбить платежи на суммы менее 600000 в день

ну не сказал бы кассир этого, что бы изменилось?
а то ,что при постановке авто на учет Вы отдадите экземпляр договора между Вами и салоном, где будет фигурировать полная сумма , а данные по учёту уходят к налоговикам, не напрягает?

Забейте и будьте спокойны. Кого надо, давно - мониторят. Тут нормальная купля-продажа под договор.

Anwar · 20.01.2012, 19:37 (19:37)

для госслужащих это может быть лишним палевом, для ИПшников( если вообще не показывают ничего)..

Андрей Нестеренко · 20.01.2012, 21:54 (21:54)

Имеют приличный опыт отношений с государством в области финансового рынка и мониторинга. С меня Вам виски, если налоговая спросит Вас по своей воле (особенно если Вы не сдаете сами ежегодную декларацию) про этот платеж из-за его величины. Знаю от сотрудников банков, что финмониторинг получает до нескольких десятков тысяч сообщений о внесении денежных средств ЕЖЕДНЕВНО. Так, что если Вы не персональный враг государства или конкретной налоговой, то забейте. Не волнуйтесь.

Кстати, банк имеет право спросить Вас, как физика, откуда у Вас эти деньги (шансов на это - 0,00001 процент, т.к. сделка прозрачная - за автомобиль), но Вы имеете право не отвечать и банк ничего не может Вам плохого сделать. Банк только сообщит в финмонитринг о том, что была такая сделка и нет обоснования. Далее - смотри первый абзац.

Единственные проблемы, которые могут быть - это законы о госслужбе, но тут я не силен. Касается Вас, если Вы высокопоставленный чиновник. Судя по всему это не так, иначе у Вас все было бы схвачено.

Кстати, у нас в стране нет контроля за РАСХОДАМИ, есть контроль за ДОХОДАМИ (по закону так). Т.е. вопрос возникает при обнаружении неучтенного дохода, а не крупного РАСХОДА. С доходами тоже крайне редко возникают проблемы, если сам не декларируешь их. И даже, если не повезло, возникли вопросы по доходам, то все это легко решается и обходится. Пример - налоговая НЕ пришлет письмо с вопросом откуда у Вас деньги на новую машину, но она может прислать письмо с требование заплатить налоги с продажи старой машины (кстати, это письмо тут же несется и выкидывается в туалет).

У нас государство сильное против конкретного человека, но слабое против всех граждан в общем.

Artist79 · 07.02.2012, 10:16 (10:16)

Цитата:

Андрей Нестеренко

Кстати, у нас в стране нет контроля за РАСХОДАМИ, есть контроль за ДОХОДАМИ (по закону так).

То есть если я в течение года куплю хату за 10 мульенов,тачку за 3 и акций газпрома лимонов на 5,при этом уже несколько лет отчисления с меня в налоговую равны нулю,вопросов ващпе нне возникнет ни у каго?можно спать спокойно?

02.06.2011, 21:14 (20:14)	#1
Mr Alex Новенький Город: Москва Touareg NF 3.6 V6FSI Регистрация: 09.03.2011 Сообщений: 42 Поблагодарил(а): 5 Благодарностей: 1 Репутация: 1	Финмониторинг при покупке NF Сегодня вносил частичный платеж за NF и кассир сообщила, что все платежи свыше 600000 рублей отслеживаются финмониторингом. Если кто в курсе, просветите по данному вопросу. Насколько велик риск привлечь внимание к своей персоне приобретением авто такого класса? Действительно ли лучше разбить платежи на суммы менее 600000 в день (ну или чтобы вносили деньги разные люди частями). Или это ни какого значения не имеет. Кто что думает по этому вопросу?

02.06.2011, 21:24 (20:24)	#2
Alexx777 Пользователь Город: Екатеринбург Регистрация: 10.11.2009 Сообщений: 145 Поблагодарил(а): 4 Благодарностей: 28 Изображений в галерее: 1 Репутация: 28	вам есть что скрывать? если нет, то ничего страшного

02.06.2011, 21:31 (20:31)	#3
Mr Alex Новенький Город: Москва Touareg NF 3.6 V6FSI Регистрация: 09.03.2011 Сообщений: 42 Поблагодарил(а): 5 Благодарностей: 1 Репутация: 1	Alexx777, хотелось бы услышать обоснованный ответ, а не рассуждения типа " будь хорошим мальчиком и все будет хорошо.."

02.06.2011, 21:35 (00:35)	#4
Aleks1970 Бессердечная железяка Город: Омск Touareg GP 2.5 R5TDI Регистрация: 23.09.2007 Сообщений: 12,377 Поблагодарил(а): 9,940 Благодарностей: 25,272 Изображений в галерее: 128 Репутация: 35319	Mr Alex, читаем

02.06.2011, 21:36 (21:36)	#5
JonYU Новенький Город: Москвв Touareg NF 3.6 V6FSI Exclusive Регистрация: 20.05.2011 Сообщений: 50 Поблагодарил(а): 9 Благодарностей: 28 Изображений в галерее: 1 Репутация: 28	Забей, никого не волнует твоя разовая операция (2-3,5 млн.) на покупку машины. Деньги пройдет по банку, через дилера, сумма не значительная и операция еще раз разовая! В данном случае страшный "мониторинг" даже не будет рассматривать эту операцию - сколько их происходит !!! им юр лица интереснее а не ты .

02.06.2011, 22:22 (22:22)	#6
Rusteamus Местный Город: Москва Touareg NF 3.0 V6TDI Регистрация: 19.02.2008 Сообщений: 356 Поблагодарил(а): 170 Благодарностей: 43 Репутация: 43	совершенно согласен с JonYU, долбать частника, себе дороже! выхлопа ноль, может ты всю жизнь копил, а до тебя бабушка в чулок твоим родителям откладывала на машинку внуку...

02.06.2011, 22:35 (22:35)	#7
Sergant Пользователь Город: Москва Touareg NF 3.6 V6FSI Регистрация: 20.05.2011 Сообщений: 130 Поблагодарил(а): 69 Благодарностей: 854 Репутация: 904	У нас пока покупки не отслеживают. Мы еще не доросли до контроля "откуда взял деньги". И главная причина этого, что основные покупатели дорогого имущества наши любимые чиновники. А вот продажу с большой вероятностью отследят (налоговая), чтобы получить свои 13%. Хотя, если машина старше 3-х лет, то платит не нужно.

02.06.2011, 22:45 (22:45)	#8
Boors Пользователь Город: Москва Touareg NF 3.0 V6TDI Регистрация: 30.08.2010 Сообщений: 101 Поблагодарил(а): 0 Благодарностей: 4 Репутация: 4	а если я в беллруссии за налик покупаю)))..фин мониторинг туда дотянеться?

02.06.2011, 23:44 (23:44)	#9
vladimir21 Гость Город: Чебоксары Touareg NF 3.6 V6FSI Регистрация: 30.05.2011 Сообщений: 8 Поблагодарил(а): 0 Благодарностей: 5 Репутация: 5	Разным людям не позволят вносить деньги за вас. А вообще, вопрос фигня. Это банки стучат на клиентов. А вы платите автосалону.

02.06.2011, 23:47 (23:47)	#10
Rusteamus Местный Город: Москва Touareg NF 3.0 V6TDI Регистрация: 19.02.2008 Сообщений: 356 Поблагодарил(а): 170 Благодарностей: 43 Репутация: 43	Цитата: vladimir21 Разным людям не позволят вносить деньги за вас. А вообще, вопрос фигня. Это банки стучат на клиентов. А вы платите автосалону. На 1000% согласен

02.06.2011, 23:54 (22:54)	#11
reckless Модератор Город: СПб Touareg NF 3.0 V6TDI Регистрация: 08.12.2010 Сообщений: 686 Поблагодарил(а): 144 Благодарностей: 2,193 Репутация: 2721	ИМХО, закон направлен против обналички. проверяются все платежи юр.лиц свыше 600 т.р., и если контрагент похож на помойку - приглашают на разговор. Физ. лицам, да еще и наоборот вносящим нал, опасаться нечего.

03.06.2011, 00:02 (00:02)	#12
szao Тролль Город: Москва Регистрация: 19.03.2011 Сообщений: 23,156 Поблагодарил(а): 991 Благодарностей: 3,072 Репутация: 1772	Цитата: Mr Alex Alexx777, хотелось бы услышать обоснованный ответ, а не рассуждения типа " будь хорошим мальчиком и все будет хорошо.." Это зависит от банка и периодичности запросов в банк о предоставлении отчетов по подобным расходам. Потому ряд банков (например, МКБ или ЮниКредит) заставлял подписывать заявление о том, что ты не является госслужащим, не переводишь деньги в адрес госорганизаций и т.д. и т.п., после чего твои крупные операции никто не дергал.

03.06.2011, 07:43 (09:43)	#13
shev Местный Город: Екатеринбург Touareg NF 3.6 V6FSI Регистрация: 29.01.2011 Сообщений: 390 Поблагодарил(а): 38 Благодарностей: 65 Репутация: 65	Цитата: szao заставлял подписывать заявление о том, что ты не является госслужащим, не переводишь деньги в адрес госорганизаций и т.д. В Сбере меня такое же заставили подписать, а я сразу и не понял зачем.

03.06.2011, 07:59 (09:59)	#14
Sokolik Стреляный Город: Екатеринбург- Югорск Touareg NF 3.6 V6FSI Регистрация: 22.02.2010 Сообщений: 852 Поблагодарил(а): 3,054 Благодарностей: 6,886 Репутация: 9261	Вообще-то сотрудникам кредитных организаций запрещено уведомлять клиентов о том что банковская операция подлежит обязательному контролю и информация о платеже будет направлена в адрес уполномоченного органа. А заполнение анкет предусмотрено только для нерезидентов, с целью выявления ИДПЛ, поэтому требования сотрудников кредитных организаций по заполнению анкет, является незаконным.

03.06.2011, 10:39 (10:39)	#15
EDV Местный Город: Москва Touareg NF 3.0 V6TDI Регистрация: 31.03.2011 Сообщений: 197 Поблагодарил(а): 17 Благодарностей: 26 Репутация: 26	обо всех операциях свыше 600 тыс руб, проходящие через счета в банках, банки обязаны сообщать в финмониторинг, но финмониторинг, в первую, очередь отслеживает движение средств по "непонятным" операциям - следят за "отмывом" денег и деньгами, которые могут быть направлены на противоправные действия (оружие, наркотики, контробанда итп) и, в основном, у юридических лиц, хотя бывают случаи когда финмониторинг просит банк, чтобы банк подал полную информацию по физ лицу, они также ИМЕЮТ право задать вопросы и физлицу.... но переживать не нужно, если эти деньги не получены из неправомерных источников... также ходят слухи, что по покупкам гослужащих (и членов семьи) информация накапливается отдельно - для сравнения с декларациями по доходам

04.06.2011, 13:29 (13:29)	#16
song Новенький Город: Ленинград Touareg NF 3.0 V6TDI Регистрация: 31.10.2008 Сообщений: 63 Поблагодарил(а): 24 Благодарностей: 26 Репутация: 26	Mr Alex, своим постом и темой просто улыбнул )) Мониторинг от 600 кило рублей при оплате с расчётного счета в банке, существует уже, как минимум лет 8 (восемь) в РФ. Для физ.лиц, предел установления вносителя платежа (паспорт) наличными деньгами, установлен в 15 000 руб., года так 3 (три) назад.

04.06.2011, 14:47 (14:47)	#17
роман35 observer Город: вологда Регистрация: 02.03.2010 Сообщений: 1,323 Поблагодарил(а): 1,035 Благодарностей: 798 Изображений в галерее: 2 Репутация: 1356	Цитата: Mr Alex Насколько велик риск привлечь внимание к своей персоне приобретением авто такого класса? Действительно ли лучше разбить платежи на суммы менее 600000 в день ну не сказал бы кассир этого, что бы изменилось? а то ,что при постановке авто на учет Вы отдадите экземпляр договора между Вами и салоном, где будет фигурировать полная сумма , а данные по учёту уходят к налоговикам, не напрягает? Забейте и будьте спокойны. Кого надо, давно - мониторят. Тут нормальная купля-продажа под договор.

20.01.2012, 19:37 (19:37)	#18
Anwar Новенький Город: Москва Touareg NF 3.0 V6TDI Регистрация: 17.01.2012 Сообщений: 32 Поблагодарил(а): 10 Благодарностей: 9 Изображений в галерее: 2 Репутация: 9	для госслужащих это может быть лишним палевом, для ИПшников( если вообще не показывают ничего)..

20.01.2012, 21:54 (21:54)	#19
Андрей Нестеренко Пользователь Город: Москва Регистрация: 24.06.2008 Сообщений: 124 Поблагодарил(а): 3 Благодарностей: 74 Репутация: 99	Имеют приличный опыт отношений с государством в области финансового рынка и мониторинга. С меня Вам виски, если налоговая спросит Вас по своей воле (особенно если Вы не сдаете сами ежегодную декларацию) про этот платеж из-за его величины. Знаю от сотрудников банков, что финмониторинг получает до нескольких десятков тысяч сообщений о внесении денежных средств ЕЖЕДНЕВНО. Так, что если Вы не персональный враг государства или конкретной налоговой, то забейте. Не волнуйтесь. Кстати, банк имеет право спросить Вас, как физика, откуда у Вас эти деньги (шансов на это - 0,00001 процент, т.к. сделка прозрачная - за автомобиль), но Вы имеете право не отвечать и банк ничего не может Вам плохого сделать. Банк только сообщит в финмонитринг о том, что была такая сделка и нет обоснования. Далее - смотри первый абзац. Единственные проблемы, которые могут быть - это законы о госслужбе, но тут я не силен. Касается Вас, если Вы высокопоставленный чиновник. Судя по всему это не так, иначе у Вас все было бы схвачено. Кстати, у нас в стране нет контроля за РАСХОДАМИ, есть контроль за ДОХОДАМИ (по закону так). Т.е. вопрос возникает при обнаружении неучтенного дохода, а не крупного РАСХОДА. С доходами тоже крайне редко возникают проблемы, если сам не декларируешь их. И даже, если не повезло, возникли вопросы по доходам, то все это легко решается и обходится. Пример - налоговая НЕ пришлет письмо с вопросом откуда у Вас деньги на новую машину, но она может прислать письмо с требование заплатить налоги с продажи старой машины (кстати, это письмо тут же несется и выкидывается в туалет). У нас государство сильное против конкретного человека, но слабое против всех граждан в общем.

07.02.2012, 10:16 (10:16)	#20
Artist79 Гость Город: moskau Touareg GP 3.6 V6FSI Individual Регистрация: 07.02.2012 Сообщений: 1 Поблагодарил(а): 0 Благодарностей: 0 Репутация: 0	Цитата: Андрей Нестеренко Кстати, у нас в стране нет контроля за РАСХОДАМИ, есть контроль за ДОХОДАМИ (по закону так). То есть если я в течение года куплю хату за 10 мульенов,тачку за 3 и акций газпрома лимонов на 5,при этом уже несколько лет отчисления с меня в налоговую равны нулю,вопросов ващпе нне возникнет ни у каго?можно спать спокойно?