Галерея Файлы Гараж Партнеры Чат Справка

 Загрузить фото       Правила форума  




Вернуться   Форум Touareg Club >  Volkswagen Touareg NF и Touareg FL >  Touareg NF и Touareg FL

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 02.06.2011, 21:14 (20:14)   #1
Mr Alex
Новенький
 
Город: Москва
Touareg NF 3.6 V6FSI
Регистрация: 09.03.2011
Сообщений: 42
Поблагодарил(а): 5
Благодарностей: 1
Репутация: 1

Mr Alex Младенец
По умолчанию Финмониторинг при покупке NF

Сегодня вносил частичный платеж за NF и кассир сообщила, что все платежи свыше 600000 рублей отслеживаются финмониторингом. Если кто в курсе, просветите по данному вопросу. Насколько велик риск привлечь внимание к своей персоне приобретением авто такого класса? Действительно ли лучше разбить платежи на суммы менее 600000 в день (ну или чтобы вносили деньги разные люди частями). Или это ни какого значения не имеет. Кто что думает по этому вопросу?
Mr Alex вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 21:24 (20:24)   #2
Alexx777
Пользователь
 
Город: Екатеринбург
Регистрация: 10.11.2009
Сообщений: 145
Поблагодарил(а): 4
Благодарностей: 28
Изображений в галерее: 1
Репутация: 28

Alexx777 Младенец
По умолчанию

вам есть что скрывать? если нет, то ничего страшного
Alexx777 вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 21:31 (20:31)   #3
Mr Alex
Новенький
 
Город: Москва
Touareg NF 3.6 V6FSI
Регистрация: 09.03.2011
Сообщений: 42
Поблагодарил(а): 5
Благодарностей: 1
Репутация: 1

Mr Alex Младенец
По умолчанию

Alexx777, хотелось бы услышать обоснованный ответ, а не рассуждения типа " будь хорошим мальчиком и все будет хорошо.."
Mr Alex вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 21:35 (00:35)   #4
Aleks1970
Бессердечная железяка
 
Аватар для Aleks1970
 
Город: Омск
Touareg GP 2.5 R5TDI
Регистрация: 23.09.2007
Сообщений: 12,377
Поблагодарил(а): 9,940
Благодарностей: 25,272
Изображений в галерее: 128
Репутация: 35319

Aleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наукAleks1970 Кандидат наук
По умолчанию

Mr Alex, читаем
Aleks1970 вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 21:36 (21:36)   #5
JonYU
Новенький
 
Аватар для JonYU
 
Город: Москвв
Touareg NF 3.6 V6FSI Exclusive
Регистрация: 20.05.2011
Сообщений: 50
Поблагодарил(а): 9
Благодарностей: 28
Изображений в галерее: 1
Репутация: 28

JonYU Младенец
По умолчанию

Забей, никого не волнует твоя разовая операция (2-3,5 млн.) на покупку машины.
Деньги пройдет по банку, через дилера, сумма не значительная и операция еще раз разовая! В данном случае страшный "мониторинг" даже не будет рассматривать эту операцию - сколько их происходит !!! им юр лица интереснее а не ты .

JonYU вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 22:22 (22:22)   #6
Rusteamus
Местный
 
Аватар для Rusteamus
 
Город: Москва
Touareg NF 3.0 V6TDI
Регистрация: 19.02.2008
Сообщений: 356
Поблагодарил(а): 170
Благодарностей: 43
Репутация: 43

Rusteamus Младенец
По умолчанию

совершенно согласен с JonYU, долбать частника, себе дороже! выхлопа ноль, может ты всю жизнь копил, а до тебя бабушка в чулок твоим родителям откладывала на машинку внуку...
Rusteamus вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 22:35 (22:35)   #7
Sergant
Пользователь
 
Аватар для Sergant
 
Город: Москва
Touareg NF 3.6 V6FSI
Регистрация: 20.05.2011
Сообщений: 130
Поблагодарил(а): 69
Благодарностей: 854
Репутация: 904

Sergant Выпускник школыSergant Выпускник школыSergant Выпускник школыSergant Выпускник школыSergant Выпускник школыSergant Выпускник школыSergant Выпускник школыSergant Выпускник школы
По умолчанию

У нас пока покупки не отслеживают. Мы еще не доросли до контроля "откуда взял деньги". И главная причина этого, что основные покупатели дорогого имущества наши любимые чиновники.
А вот продажу с большой вероятностью отследят (налоговая), чтобы получить свои 13%. Хотя, если машина старше 3-х лет, то платит не нужно.
Sergant вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 22:45 (22:45)   #8
Boors
Пользователь
 
Город: Москва
Touareg NF 3.0 V6TDI
Регистрация: 30.08.2010
Сообщений: 101
Поблагодарил(а): 0
Благодарностей: 4
Репутация: 4

Boors Младенец
По умолчанию

а если я в беллруссии за налик покупаю)))..фин мониторинг туда дотянеться?
Boors вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 23:44 (23:44)   #9
vladimir21
Гость
 
Город: Чебоксары
Touareg NF 3.6 V6FSI
Регистрация: 30.05.2011
Сообщений: 8
Поблагодарил(а): 0
Благодарностей: 5
Репутация: 5

vladimir21 Младенец
По умолчанию

Разным людям не позволят вносить деньги за вас.
А вообще, вопрос фигня. Это банки стучат на клиентов. А вы платите автосалону.
vladimir21 вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 23:47 (23:47)   #10
Rusteamus
Местный
 
Аватар для Rusteamus
 
Город: Москва
Touareg NF 3.0 V6TDI
Регистрация: 19.02.2008
Сообщений: 356
Поблагодарил(а): 170
Благодарностей: 43
Репутация: 43

Rusteamus Младенец
По умолчанию

   Цитата:
Разным людям не позволят вносить деньги за вас.
А вообще, вопрос фигня. Это банки стучат на клиентов. А вы платите автосалону.
На 1000% согласен
Rusteamus вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 02.06.2011, 23:54 (22:54)   #11
reckless
Модератор
 
Город: СПб
Touareg NF 3.0 V6TDI
Регистрация: 08.12.2010
Сообщений: 686
Поблагодарил(а): 144
Благодарностей: 2,193
Репутация: 2721

reckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курсreckless Второй курс
По умолчанию

ИМХО, закон направлен против обналички. проверяются все платежи юр.лиц свыше 600 т.р., и если контрагент похож на помойку - приглашают на разговор.

Физ. лицам, да еще и наоборот вносящим нал, опасаться нечего.
reckless вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 03.06.2011, 00:02 (00:02)   #12
szao
Тролль
 
Город: Москва
Регистрация: 19.03.2011
Сообщений: 23,156
Поблагодарил(а): 991
Благодарностей: 3,072
Репутация: 1772

szao Первый курсszao Первый курсszao Первый курсszao Первый курсszao Первый курсszao Первый курсszao Первый курсszao Первый курсszao Первый курсszao Первый курсszao Первый курс
По умолчанию

   Цитата:
Alexx777, хотелось бы услышать обоснованный ответ, а не рассуждения типа " будь хорошим мальчиком и все будет хорошо.."
Это зависит от банка и периодичности запросов в банк о предоставлении отчетов по подобным расходам. Потому ряд банков (например, МКБ или ЮниКредит) заставлял подписывать заявление о том, что ты не является госслужащим, не переводишь деньги в адрес госорганизаций и т.д. и т.п., после чего твои крупные операции никто не дергал.
szao вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 03.06.2011, 07:43 (09:43)   #13
shev
Местный
 
Город: Екатеринбург
Touareg NF 3.6 V6FSI
Регистрация: 29.01.2011
Сообщений: 390
Поблагодарил(а): 38
Благодарностей: 65
Репутация: 65

shev Детский сад
По умолчанию

   Цитата:
заставлял подписывать заявление о том, что ты не является госслужащим, не переводишь деньги в адрес госорганизаций и т.д.
В Сбере меня такое же заставили подписать, а я сразу и не понял зачем.
shev вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 03.06.2011, 07:59 (09:59)   #14
Sokolik
Стреляный
 
Аватар для Sokolik
 
Город: Екатеринбург- Югорск
Touareg NF 3.6 V6FSI
Регистрация: 22.02.2010
Сообщений: 852
Поблагодарил(а): 3,054
Благодарностей: 6,886
Репутация: 9261

Sokolik МагистрSokolik МагистрSokolik МагистрSokolik МагистрSokolik МагистрSokolik МагистрSokolik МагистрSokolik МагистрSokolik МагистрSokolik МагистрSokolik Магистр
По умолчанию

Вообще-то сотрудникам кредитных организаций запрещено уведомлять клиентов о том что банковская операция подлежит обязательному контролю и информация о платеже будет направлена в адрес уполномоченного органа. А заполнение анкет предусмотрено только для нерезидентов, с целью выявления ИДПЛ, поэтому требования сотрудников кредитных организаций по заполнению анкет, является незаконным.
Sokolik вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 03.06.2011, 10:39 (10:39)   #15
EDV
Местный
 
Аватар для EDV
 
Город: Москва
Touareg NF 3.0 V6TDI
Регистрация: 31.03.2011
Сообщений: 197
Поблагодарил(а): 17
Благодарностей: 26
Репутация: 26

EDV Младенец
По умолчанию

обо всех операциях свыше 600 тыс руб, проходящие через счета в банках, банки обязаны сообщать в финмониторинг, но финмониторинг, в первую, очередь отслеживает движение средств по "непонятным" операциям - следят за "отмывом" денег и деньгами, которые могут быть направлены на противоправные действия (оружие, наркотики, контробанда итп) и, в основном, у юридических лиц, хотя бывают случаи когда финмониторинг просит банк, чтобы банк подал полную информацию по физ лицу, они также ИМЕЮТ право задать вопросы и физлицу....

но переживать не нужно, если эти деньги не получены из неправомерных источников...

также ходят слухи, что по покупкам гослужащих (и членов семьи) информация накапливается отдельно - для сравнения с декларациями по доходам
EDV вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Поблагодарили:
Mr Alex (04.06.2011)
Старый 04.06.2011, 13:29 (13:29)   #16
song
Новенький
 
Аватар для song
 
Город: Ленинград
Touareg NF 3.0 V6TDI
Регистрация: 31.10.2008
Сообщений: 63
Поблагодарил(а): 24
Благодарностей: 26
Репутация: 26

song Младенец
По умолчанию

Mr Alex, своим постом и темой просто улыбнул ))

Мониторинг от 600 кило рублей при оплате с расчётного счета в банке, существует уже, как минимум лет 8 (восемь) в РФ.

Для физ.лиц, предел установления вносителя платежа (паспорт) наличными деньгами, установлен в 15 000 руб., года так 3 (три) назад.
song вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 04.06.2011, 14:47 (14:47)   #17
роман35
observer
 
Аватар для роман35
 
Город: вологда
Регистрация: 02.03.2010
Сообщений: 1,323
Поблагодарил(а): 1,035
Благодарностей: 798
Изображений в галерее: 2
Репутация: 1356

роман35 Первый курсроман35 Первый курсроман35 Первый курсроман35 Первый курсроман35 Первый курсроман35 Первый курсроман35 Первый курсроман35 Первый курсроман35 Первый курсроман35 Первый курс
По умолчанию

   Цитата:
Насколько велик риск привлечь внимание к своей персоне приобретением авто такого класса? Действительно ли лучше разбить платежи на суммы менее 600000 в день
ну не сказал бы кассир этого, что бы изменилось?
а то ,что при постановке авто на учет Вы отдадите экземпляр договора между Вами и салоном, где будет фигурировать полная сумма , а данные по учёту уходят к налоговикам, не напрягает?
Забейте и будьте спокойны. Кого надо, давно - мониторят. Тут нормальная купля-продажа под договор.
роман35 вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 20.01.2012, 19:37 (19:37)   #18
Anwar
Новенький
 
Аватар для Anwar
 
Город: Москва
Touareg NF 3.0 V6TDI
Регистрация: 17.01.2012
Сообщений: 32
Поблагодарил(а): 10
Благодарностей: 9
Изображений в галерее: 2
Репутация: 9

Anwar Младенец
По умолчанию

для госслужащих это может быть лишним палевом, для ИПшников( если вообще не показывают ничего)..
Anwar вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 20.01.2012, 21:54 (21:54)   #19
Андрей Нестеренко
Пользователь
 
Город: Москва
Регистрация: 24.06.2008
Сообщений: 124
Поблагодарил(а): 3
Благодарностей: 74
Репутация: 99

Андрей Нестеренко Детский сад
По умолчанию

Имеют приличный опыт отношений с государством в области финансового рынка и мониторинга. С меня Вам виски, если налоговая спросит Вас по своей воле (особенно если Вы не сдаете сами ежегодную декларацию) про этот платеж из-за его величины. Знаю от сотрудников банков, что финмониторинг получает до нескольких десятков тысяч сообщений о внесении денежных средств ЕЖЕДНЕВНО. Так, что если Вы не персональный враг государства или конкретной налоговой, то забейте. Не волнуйтесь.

Кстати, банк имеет право спросить Вас, как физика, откуда у Вас эти деньги (шансов на это - 0,00001 процент, т.к. сделка прозрачная - за автомобиль), но Вы имеете право не отвечать и банк ничего не может Вам плохого сделать. Банк только сообщит в финмонитринг о том, что была такая сделка и нет обоснования. Далее - смотри первый абзац.

Единственные проблемы, которые могут быть - это законы о госслужбе, но тут я не силен. Касается Вас, если Вы высокопоставленный чиновник. Судя по всему это не так, иначе у Вас все было бы схвачено.

Кстати, у нас в стране нет контроля за РАСХОДАМИ, есть контроль за ДОХОДАМИ (по закону так). Т.е. вопрос возникает при обнаружении неучтенного дохода, а не крупного РАСХОДА. С доходами тоже крайне редко возникают проблемы, если сам не декларируешь их. И даже, если не повезло, возникли вопросы по доходам, то все это легко решается и обходится. Пример - налоговая НЕ пришлет письмо с вопросом откуда у Вас деньги на новую машину, но она может прислать письмо с требование заплатить налоги с продажи старой машины (кстати, это письмо тут же несется и выкидывается в туалет).

У нас государство сильное против конкретного человека, но слабое против всех граждан в общем.

Андрей Нестеренко вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Старый 07.02.2012, 10:16 (10:16)   #20
Artist79
Гость
 
Город: moskau
Touareg GP 3.6 V6FSI Individual
Регистрация: 07.02.2012
Сообщений: 1
Поблагодарил(а): 0
Благодарностей: 0
Репутация: 0

Artist79 Младенец
По умолчанию

   Цитата:

Кстати, у нас в стране нет контроля за РАСХОДАМИ, есть контроль за ДОХОДАМИ (по закону так).


То есть если я в течение года куплю хату за 10 мульенов,тачку за 3 и акций газпрома лимонов на 5,при этом уже несколько лет отчисления с меня в налоговую равны нулю,вопросов ващпе нне возникнет ни у каго?можно спать спокойно?
Artist79 вне форума   Ответить с цитированием Вверх
Ответ


Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 07:33. Часовой пояс GMT +3.

 

Для полноценной работы с сайтом вам необходимо установить Adobe Flash Player не ниже 9-ой версии.

 
     

    Сайт посвящён автомобилю VW Touareg и является частным.
Данный проект не имеет никакого отношения к концерну Volkswagen AG.

 
Отказ от ответственности      Условия предоставления информации      Правовая информация      Защита данных      Cookies
Разработка — Сергей Крикун
Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2024, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Модуль vBGarage — kerk